--- title: "FAQ - OTC" canonical: "https://help-uy.ripio.com/space/HCU/1524040256/FAQ%20-%20OTC" format: markdown --- *** ¿Qué es OTC?*** OTC** **es el servicio prémium de Ripio. El objetivo de OTC es proveer liquidez con la mejor experiencia para el cliente, apuntando a dar mayores facilidades para operar y precio más competitivo. Este servicio busca acompañar tanto a personas físicas como jurídicas (empresas, instituciones, organizaciones) que necesitan operar cripto en grandes volúmenes, de forma rápida y segura. No es necesario contar con experiencia en el ecosistema cripto: el equipo de OTC tiene el recorrido necesario para poder brindar un servicio prémium adaptado a cada necesidad. 
¿Qué ventajas ofrece OTC? El servicio prémium para grandes clientes de Ripio incluye: - Accesibilidad total sin necesidad de conocimiento previo en cripto - Acompañamiento personalizado, a la medida de cada cliente - Mayor velocidad y estabilidad para gestiones y transacciones - Operatoria simple y de pocos pasos, privada y segura - Mejoras de seguridad, con protocolos y políticas especialmente diseñadas para el resguardo y protección de la información del cliente - Plataforma donde podés custodiar tus criptomonedas desde cualquier lugar del mundo Si aún te quedan dudas, puedes escribirnos a** ****[infoselect@ripio.com](mailto:infoselect@ripio.com)** y te estaremos contactando a la brevedad.
¿Quién puede operar en OTC? En OTC pueden operar tanto personas físicas como jurídicas de alto poder adquisitivo, damos servicio personalizado y soluciones a medida de cada cliente. Es el producto prémium de Ripio diseñado para clientes inversores, empresarios, traders, o empresas que busquen realizar operaciones mayoristas y con atención personalizada.  Se puede operar en pesos, reales y USD y el monto mínimo es de 5 mil USD (o su equivalente en moneda local). Se puede comprar y vender cualquier activo. Podés operar como persona física o jurídica presentando la documentación respaldatoria requerida según sea tu situación fiscal.  Por cualquier duda que tengas, podés comunicarte con nuestro equipo de soporte generando una solicitud escrevendo para: **[infoselect@ripio.com](mailto:infoselect@ripio.com)**
Condiciones y requisitos para operar en OTC En principio tené en cuenta que cumplir estas condiciones no te garantiza de forma automática la validación de tu cuenta.   **Las condiciones principales para operar con el servicio Select son los siguientes:** 1- El monto mínimo de cada operación es de US$ 5.000 (o su equivalente en la moneda local). 2- Solo recibimos fondos vía transferencia bancaria (NO efectivo). 3- OTC no brinda recomendaciones de compra/venta. 4- OTC no brinda asesoramiento contable. Deberás consultar con tu contador cualquier duda respecto a la declaración de la compra/venta de criptoactivos.   Te vamos a pedir requisitos respaldatorios o información adicional según tu situación fiscal, si operas como persona física o jurídica. Para conocer los requisitos necesarios para tu caso podés completar tus datos acá: 👉​[ Idioma español ](https://www.ripio.com/es)  👉[ Língua portuguesa ](https://www.ripio.com/pt) 👉[ ](https://www.ripio.com/en/select/#sectionForm)[English language](https://www.ripio.com/en/select/#sectionForm) Nuestro equipo de OTC te va a contactar a la brevedad posible.
¿Cómo empiezo a operar en OTC? ### **1. Contacto:** Lo primero que debes hacer es iniciar el proceso de registro en el siguiente enlace, haciendo clic en **Crear cuenta:** 👉​[ ](https://auth.ripio.com/#/register)[Idioma español](https://auth.ripio.com/#/register) 👉[ ](https://auth.ripio.com/#/register)[Língua portuguesa](https://auth.ripio.com/#/register) 👉[ English language](https://www.ripio.com/en) ### **2. Validación:** Para que puedas operar, tienes que comenzar la validación de tu cuenta en el[ ](https://auth.ripio.com/#/register)[link](https://auth.ripio.com/#/register) según sea tu situación fiscal (persona física o jurídica). Si todo está en orden, en menos de 72 horas tu cuenta va a estar habilitada para operar. ### **3. Operación:** Cuando tu cuenta esté validada te vamos a incluir en un grupo en Whatsapp donde estarás con nuestro equipo de Traders, Ventas y Compliance, en el cual podrás solicitar una compra o venta.  Nuestro equipo dte va a indicar la cotización, moneda y demás detalles sobre la operación. Una vez que esté cerrada de ambos lados, podrás ver los fondos acreditados en tu cuenta, si querés tener la custodia en la plataforma, o solicitar el envío a una wallet de tu preferencia.
¿Puedo operar en muchos países? Si, podrás operar en todos los países donde tengas al menos una cuenta bancaria a tu nombre. Te pedimos que presentes la documentación correspondiente para poder evaluarte.
¿Qué documentos necesito enviar para comenzar a operar con mi cuenta de persona jurídica en Uruguay? 1- Representante Legal (solicitante) Documento de identidad de ambos lados de la persona que firmará el contrato de adhesión. (Ej. CDI o pasaporte) 2- Beneficiarios Documento de identidad de ambos lados de aquellos accionistas que tengan mas del 10% de participación accionaria. (Ej. CDI o pasaporte) 3- Constancia de inscripción Constancia de inscripción en DGI actualizada y Reglamento de gestión 4- Estatuto societario - Estatuto societario y modificatorias - Libro de registro de acciones y/o organigrama completo de la estructura societaria, firmado por Representante Legal, incluyendo a todos los Beneficiarios Finales físicos con su porcentaje de participación. - Acta de designación del Órgano de Administración vigente (Directorio / Gerencia). 5- Origen de fondos - Último balance disponible 6- Extracto bancario Extracto bancario actualizado de las cuentas a utilizar durante la operación. Debe incluir, nombre del banco, numero de cuenta, nombre completo del titular de cuenta y además donde estén visibles los saldos ya que se tendrán en cuenta a la hora de analizar el cupo máximo de operación. 7- Constancia de domicilio Factura de servicio emitida dentro de los últimos 3 meses (puede ser de luz, agua, gas, cable, internet. No documento bancario.) Documentación AML y Poderes (opcional) Si la empresa maneja fondos de terceros se requiere adjuntar a la solicitud: **1- Documentación AML:** - Manual AML. - Acta de aprobación del Manual de AML. - Acta de designación del Oficial de Cumplimiento. - Certificación contable por los depósitos recibidos de los terceros en los últimos 3 meses" **2- Poderes:** - Poder con facultad amplia
¿Qué documentos necesito enviar para comenzar a operar con mi cuenta de persona física en Uruguay? **¿Sos empleado en relación de dependencia?** - Documento de identidad: - Pasaporte, cedula de identidad - Origen de fondos: Puedes presentar estos documentos para justificar tus ingresos mensuales (uno o más de uno de la siguiente lista): - Ultimos 3 recibos de sueldo - Form 1101 del último periodo - Form 1102 del último periodo - Form 1802 del último periodo - Form 210 del último periodo - Certificación contable de ingresos. - Documentación correspondiente a la venta de inmueble / rodado junto con su acreditación bancaria. 2. Extracto bancario - Último resumen de cuenta/ extracto bancario donde se visualice titularidad y nro de cuenta 3. Constancia de domicilio - Factura de servicio a tu nombre emitida dentro de los últimos 3 meses (puede ser de luz, agua, gas, cable) **¿Sos profesional independiente?** 1. Documento de identidad: - Pasaporte, cedula de identidad 1. Origen de fondos: Puedes presentar estos documentos para justificar tus ingresos mensuales (uno o más de uno de la siguiente lista): - Ultimos 3 recibos de sueldo - Form 1101 del último periodo - Form 1102 del último periodo - Form 1802 del último periodo - Form 210 del último periodo - Certificación contable de ingresos. - Documentación correspondiente a la venta de inmueble / rodado junto con su acreditación bancaria. 2. **Extracto bancario** - Último resumen de cuenta/ extracto bancario donde se visualice titularidad y nro de cuenta 3. **Constancia de domicilio** - Factura de servicio a tu nombre emitida dentro de los últimos 3 meses (puede ser de luz, agua, gas, cable)
Operate in the United States 🇺🇸 or another country 🌎 1- Authorized signatory Authorized signatory proof of Identity, must be a current signed Passport (valid and not expired) 2- Shareholders Proof of Identity: must be a current signed Passport (valid and not expired). Personal ID for all shareholder/interest holders with  > 25% or more in the company, and also for at least two current company directors. 3- Certificate of incorporation Certificate of incorporation and Articles of association/Memorandum of Association. If a certificate does not apply, submit the corresponding incorporation agreement, complete and certified. 4- Ownership - Certified document signed by a company director/authorized signatory listing all company directors. - Ownership structure scheme/organizational chart or equivalent signed and certified as true by an authorized signatory/director and dated less than 3 months (must specify exact amount of ownership of each interest holder in the company, must deliver a comprehensive picture of the structure of the group, whole company structure showing any closely-linked, associated and group companies). 5- Company's source - Latest financial statement/ Balance sheet. - Revenue, tax, or other documentation available* Related to the company financial status 6- Bank statements Bank statements Updated. From de bank accounts to be used. 7- Proof of address Proof of registered address or principal business address (for example an utility bill or tax document of the company) that is less than 3 months old. AML documentation (optional) In the event that the company manages third-party funds, submit the following documents: - AML Manual. - Minutes of appointment of the compliance officer and approval of the AML Manual. - Accounting certification of deposits received from third parties during the last 3 months.
¿Qué documentos necesito enviar para comenzar a operar con mi cuenta de persona física en Estados Unidos? **Are you an employee in a dependent relationship?** - ID - Passport, Driver's License - Source of Funds: You can present these documents to justify your monthly income (one or more from the following list): - Last 3 pay stubs - Form 1040 for the last period - Documentation corresponding to the sale of real estate / vehicle along with bank accreditation. - Bank Statement - Last account statement / bank statement showing account holder's name and account number. - Proof of Address - Utility bill in your name issued within the last 3 months (it can be for electricity, water, gas, cable). Are you a self-employed professional? - ID - Passport, Driver's License - Source of Funds: You can present these documents to justify your monthly income (one or more from the following list): - Form 1040 for the last period - Documentation corresponding to the sale of real estate / vehicle along with bank accreditation - Bank Statement - Last account statement / bank statement showing account holder's name and account number - Proof of Address - Utility bill in your name issued within the last 3 months (it can be for electricity, water, gas, cable)